Presidente de Bancolombia analiza futuro financiero del país
Bogotá, 10 de junio de 2024. En una entrevista exclusiva con SEMANA, Juan Carlos Mora, presidente de Bancolombia, expuso su análisis sobre la actual situación del sistema financiero colombiano, los desafíos enfrentados en el primer trimestre del año, y sus expectativas para el futuro económico del país bajo el gobierno de Gustavo Petro.
Mora explicó que los resultados negativos del primer trimestre deben entenderse en un contexto de alza y posterior reducción de las tasas de interés en 2023, con la tasa de usura bajando del 46% al 30%. Esta rápida disminución en la tasa de usura, junto con un aumento en la cartera vencida, ha reducido los márgenes de ganancia y aumentado los gastos en provisiones, impactando negativamente a las entidades financieras, especialmente a aquellas enfocadas en tarjetas de crédito.
A pesar de la compleja situación, Bancolombia logró reducir sus utilidades en solo un 10% respecto al año anterior. Mora calificó esto como un buen resultado, considerando el entorno de baja actividad económica y el aumento en la cartera vencida.
La reducción en las tasas de interés, sin una baja correspondiente en las tasas de referencia del Banco de la República, fue atribuida a la modificación en el cálculo de la tasa de usura por parte de la Superintendencia Financiera. Esta presión a la baja en las tasas ha afectado los márgenes de los bancos, mientras que la demanda de crédito, especialmente en el segmento de consumo, ha disminuido.
Mora expresó su preocupación por la falta de inversión privada y la caída en las ventas de vivienda, factores que han frenado la reactivación del sector constructor, una de las locomotoras clave de la economía. Aunque los subsidios han comenzado a fluir nuevamente, la falta de nuevos proyectos de vivienda sigue siendo un desafío significativo.
Con respecto a los dos años restantes del gobierno del presidente Gustavo Petro, Mora se mostró cautelosamente optimista, esperando un ligero crecimiento económico para 2024 y una mejor dinámica para 2025, impulsada por la reducción de las tasas de interés. Sin embargo, advirtió sobre la necesidad de controlar el déficit fiscal para evitar una reducción en la calificación crediticia del país.
Mora se mostró escéptico respecto a la idea de Luis Carlos Sarmiento Gutiérrez de bajar rápidamente las tasas de interés para luego ajustarlas si resurge la inflación, argumentando que la economía no responde de manera tan inmediata a tales ajustes. También defendió la existencia de una tasa de usura en Colombia, a pesar de las críticas sobre su impacto en la inclusión crediticia.
El presidente de Bancolombia se opuso a la idea de imponer inversiones forzosas a los bancos, calificándola como una medida retrógrada que podría restringir el acceso al crédito y perjudicar la economía.
Finalmente, Mora abordó el reciente incidente con la app de Bancolombia, explicando que la interrupción del servicio se debió a fallas técnicas durante un mantenimiento programado. Aseguró que se han tomado medidas para evitar que situaciones similares ocurran en el futuro y reiteró las disculpas a los clientes afectados.
Juan Carlos Mora ofreció una visión detallada de los retos y oportunidades que enfrenta el sistema financiero colombiano en un contexto económico desafiante, subrayando la importancia de políticas monetarias prudentes y la reactivación de la inversión privada para impulsar el crecimiento económico.
